Завещание часто воспринимают как документ, о котором стоит задуматься «когда-нибудь потом». На практике именно такое откладывание нередко становится причиной наследственных споров, дополнительных расходов и многолетних конфликтов между близкими.
С юридической точки зрения завещание — это прежде всего инструмент планирования. Оно позволяет человеку самостоятельно определить судьбу своего имущества после смерти, вместо того чтобы полностью полагаться на установленный законом порядок наследования.
Израильское наследственное право регулируется прежде всего Законом о наследовании 1965 года (חוק הירושה, תשכ"ה–1965). Закон устанавливает как наследование по закону, так и наследование на основании завещания.
Что происходит, если завещания нет?
Распространённое заблуждение звучит примерно так: «У меня обычная семья — супруг/супруга и дети. Они и так всё получат». Получат — но вопрос в том, кто именно, в каких долях и соответствует ли предусмотренное законом распределение реальной воле наследодателя.
При отсутствии действительного завещания наследование осуществляется по правилам наследования по закону. Именно закон, а не прежние устные обещания наследодателя и не представления родственников о справедливости, определяет круг наследников и их доли. Поэтому завещание особенно актуально при наличии второго брака, детей от предыдущих отношений, фактических супругов, недвижимости, бизнеса, существенных финансовых активов, имущества за пределами Израиля или желания распределить имущество между наследниками особым образом.
Почему завещание лучше составлять заранее?
Причина гораздо глубже, чем известное правило «не откладывать на завтра». После смерти завещателя его уже невозможно пригласить в суд и спросить: «Что именно Вы имели в виду?». Суду приходится устанавливать волю человека по самому документу и допустимым законом доказательствам.
Кроме того, после смерти наследодателя могут возникнуть утверждения о том, что в момент составления завещания он не понимал значения своих действий, находился под чужим влиянием либо что на него оказывалось давление.
Поэтому грамотно оформленное заранее завещание — это не только способ определить наследников. Это ещё и возможность заранее уменьшить вероятность будущего спора относительно действительности и содержания последней воли.
Особенно внимательно к этому следует относиться в пожилом возрасте, при сложных семейных отношениях либо когда содержание завещания существенно отличается от того распределения имущества, которого потенциальные наследники могли бы ожидать.
Какие формы завещания предусматривает израильское право?
Закон о наследовании предусматривает несколько способов совершения завещания, в частности собственноручное завещание, завещание при свидетелях, завещание перед уполномоченным органом и, при предусмотренных законом особых обстоятельствах, устное завещание. Но выбор формы — только начало. Даже формально существующее завещание может впоследствии стать предметом судебного разбирательства.
Практическая ошибка №1: «Я написал на бумаге — значит, у меня есть завещание»
Не всякий документ, содержащий пожелания относительно имущества, автоматически является юридически безупречным завещанием. Для каждой формы законом предусмотрены свои требования. Особенно опасны шаблоны из интернета, когда человек меняет несколько имён и цифр, не понимая юридических последствий остальных положений.
Иногда одна неудачная фраза создаёт проблему стоимостью значительно выше той суммы, которую пытались сэкономить при составлении документа.
Практическая ошибка №2: участие будущего наследника в составлении завещания
Это одна из наиболее чувствительных областей наследственного права. Когда лицо, которое получает существенное имущество, активно участвует в подготовке завещания, выбирает его содержание, организует процесс либо иным образом оказывается непосредственно вовлечено в его составление, впоследствии могут возникнуть серьёзные юридические вопросы. Особое внимание подобным обстоятельствам уделяется, когда завещатель находится в преклонном возрасте или зависит от будущего наследника.
Практически правильный подход — обеспечить максимально независимое выражение воли завещателя.
Целесообразно провести предварительную беседу адвоката с завещателем без присутствия потенциальных наследников и иных заинтересованных лиц. Это позволяет не только спокойно выяснить действительную волю человека, но и впоследствии существенно лучше объяснить обстоятельства составления документа.
Практическая ошибка №3: неправильный выбор свидетелей
При составлении завещания перед свидетелями недостаточно просто попросить двух знакомых поставить подписи. Выбор свидетелей имеет юридическое значение. Особенно проблематично участие лиц, заинтересованных в содержании завещания. Наследственное право устанавливает специальные ограничения в отношении положений завещания в пользу лица, участвовавшего в его составлении, свидетеля завещания, а также их супруга. Поэтому свидетели должны выбираться не по принципу «кто сегодня оказался рядом», а с пониманием их юридической роли.
Практическая ошибка №4: забыть о том, что имущество меняется
Представим завещание: «Квартиру на улице X я завещаю сыну, а квартиру на улице Y — дочери». Через несколько лет первая квартира продана, куплена другая, появились инвестиции, банковские счета и дополнительная недвижимость. Возникает закономерный вопрос: что происходит с имуществом, судьба которого завещанием вообще не определена?
Израильское право прямо учитывает подобную ситуацию: если завещание не охватывает всё имущество умершего, в отношении имущества, не включённого в завещание, может потребоваться также получение приказа о наследовании по закону – צו ירושה. Именно поэтому корректное завещание должно учитывать не только актуальные перечисленные активы, но и судьбу остального имущества.
Практическая ошибка №5: не предусмотреть запасного наследника
Завещатель пишет: «Всё имущество оставляю брату». Но брат умирает раньше завещателя. Что дальше? Хорошее завещание должно учитывать не только основной сценарий, но и возможные изменения обстоятельств: смерть назначенного наследника, отказ от наследства и другие ситуации.
Наследственное планирование — это в определённой степени юридическое моделирование будущего.
Практическая ошибка №6: двусмысленные формулировки
Фразы вроде: «машину — сыну»; «деньги разделить между детьми»; «квартиру оставить младшему» — могут казаться совершенно безобидными и понятными человеку, который их написал. Но через десять или двадцать лет может оказаться, что автомобилей несколько, банковские счета изменились, квартира продана, а определение «младший» допускает вопросы, которых раньше никто не ожидал.
Задача профессионально составленного завещания — максимально уменьшить необходимость будущих догадок. Юридический текст должен работать и тогда, когда его автора уже невозможно попросить что-либо уточнить.
Практическая ошибка №7: составить завещание и никогда больше его не открывать
Завещание не обязательно должно оставаться неизменным всю жизнь. Новый брак, развод, рождение детей или внуков, приобретение недвижимости, продажа бизнеса, существенное изменение имущественного положения или семейных отношений — разумный повод проверить актуальность документа.
Полезное практическое правило: изменились семья или имущество — перечитайте завещание. Это вовсе не означает, что его обязательно придётся менять. Но необходимо убедиться, что написанное много лет назад по-прежнему отражает действительную волю человека.
Практическая ошибка №8: никто не знает, где находится оригинал
Можно составить отличное завещание и создать наследникам совершенно неожиданную проблему — если после смерти его невозможно обнаружить.
В Израиле существует механизм депонирования завещания у Регистратора по наследственным делам. Министерство юстиции указывает, что такое депонирование предназначено именно для того, чтобы завещание было сохранено и обнаружено после смерти завещателя. Это простая организационная мера, которой не стоит пренебрегать.
Завещание существует — означает ли это, что имущество автоматически переходит наследникам?
Нет. После смерти завещателя для придания завещанию юридической силы необходимо пройти установленную процедуру получения приказа об исполнении (утверждении) завещания – צו קיום צוואה. Заявление подаётся Регистратору по наследственным делам, а в предусмотренных законом случаях дело может быть передано в Суд по семейным делам.
После получения приказа наследники получают возможность реализовывать свои права на наследственное имущество. В частности, переход прав на недвижимость может быть зарегистрирован на основании приказа об исполнении (утверждении) завещания – צו קיום צוואה либо приказа о наследовании по закону – צו ירושה.
«Но мы в семье никогда не будем судиться» Это, пожалуй, самая оптимистичная фраза в наследственном праве. Большинство семейных конфликтов начинаются не с намерения судиться. Они начинаются с вопросов:
«Почему ему больше?»
«Папа никогда такого не говорил».
«Она заставила его это подписать».
«Он уже тогда ничего не понимал».
«Мы договаривались совершенно иначе».
После смерти человека имущественный спор очень быстро превращается в спор о семейной истории, отношениях и справедливости. Завещание не способно гарантировать отсутствие конфликта. Но профессионально подготовленный документ способен значительно уменьшить пространство для неопределённости.
Когда особенно стоит обратиться к адвокату?
Особого внимания требуют ситуации, когда наследственное имущество включает недвижимость или бизнес; имеются дети от разных браков; появился новый супруг или фактический партнёр; наследники проживают в разных странах; имущество находится за пределами Израиля; предполагается неравное распределение имущества либо существует повышенный риск будущего наследственного спора.
В таких случаях недостаточно написать, кому что оставить. Нужно заранее проанализировать, как сформулировать волю таким образом, чтобы она могла быть реализована спустя годы и выдержала возможную юридическую проверку.
Завещание — не про смерть. Оно про определённость
Правильно составленное завещание отвечает на вопросы тогда, когда самого человека уже нельзя будет попросить на них ответить. Поэтому оптимальное время заниматься наследственным планированием — не тогда, когда обстоятельства вынуждают срочно подписывать документы, а тогда, когда человек способен спокойно оценить имущество, семейную ситуацию и собственные пожелания.
Завещание — это возможность самому определить правила распоряжения своим имуществом и не оставлять решение этих вопросов потенциальному конфликту между наследниками.
Перед составлением завещания целесообразно провести индивидуальную юридическую консультацию: семейные обстоятельства, структура имущества и потенциальные наследственные риски в каждом случае различаются.
* Все, что изложено выше в мужском роде, относится также к женскому роду — в зависимости от контекста, и наоборот.
** Все, что изложено в единственном числе, относится также к множественному числу — и наоборот, в зависимости от смысла.
*** Изложенная выше информация не является индивидуальной юридической консультацией. Использование информации осуществляется исключительно на ответственность пользователя.